(no subject)

на первый взгляд, отличная новость

http://www.vedomosti.ru/finance/news/2011/12/08/1447376

но, если ее дочитать ...


Банки должны будут вместо использования кредитных рейтингов оценивать рискованность различных видов долговых инструментов, у которых будут различные веса рисков. Для оценки суверенных долгов предлагается использовать классификацию рисков, разработанную Организацией экономического сотрудничества и развития (правда, госдолг США оценивается как безрисковый). Корпоративные долги будут оцениваться исходя из финансовых показателей компаний и волатильности фондового рынка. Регуляторы также разработали формулу для расчета рисков по секьюритизированным бумагам; к наиболее рискованным траншам, которые первыми несут убытки, будут предъявляться самые высокие требования по резервам капитала.